U odnosu na rezultate upitnika dobijenih za prvo polugođe 2010. godine, povećan je broj niskorizičnih klijenata za 15,29 odsto, dok je broj srednjerizičnih veći za 1,16 odsto.

I pored malog povećanja srednjerizičnih klijenata u ovom periodu njihovo učešće u ukupnom broju klijenata koji su obuhvaćeni ovom klasifikacijom i dalje se održava na visokom nivou, navedeno je u analizi NBS.

Banke su, prema dostavljenim podacima, u visokorizičnu kategoriju svrstale 41.103 klijenta, što je u odnosu na prvo polugođe 2010. godine više za 5.317 klijenata ili 14,86 odsto.

Prema podacima koje su banke dostavile, sa klijentima iz visokorizičnih geografskih područja i klijentima iz " of šor" geografskih područja, izvršeno je u posmatranom periodu 104.153, odnosno 185.122 transakcija.

Ovo predstavlja porast u odnosu na prethodni posmatrani period za 38,9 odsto, odnosno za 15,6 odsto, što ukazuje na to da je povećan broj transakcija kojima zaposleni moraju posvetiti više pažnje.

Banke su u drugom polugođu 2010. godine prijavile Upravi za sprečavanje pranja novca 3.739 sumnjivih transakcija, što predstavlja blago smanjenje od 1,55 odsto u odnosu na dobijene rezultate po predhodnom upitniku.

Upitnik o aktivnostima banaka iz oblasti sprečavanja pranja novca i finanasiranja terorizm dostavljen je bankama za period od 1. jula do 25. decembra prošle godine, u skladu sa već ustaljenom praksom NBS.

U tom periodu "Privredna banka Pančevo" pripojila se "Poštanskoj štedionici", tako da su odgovore na upitnik dostavile 33 banke. Klasifikaciju klijenata prema stepenu izloženosti riziku od pranja novca i finansiranja terorizma izvršila je u potpunosti 31 banka, dok je jedna klasifikovala 71,8 odsto svojih klijenata, a jedna samo aktivne klijente.

Tako je 17 banaka najveći deo svojih klijenata svrstao u niskorizičnu grupu i to u procentu od 75 do 99,98 odsto od ukupnog broja klijenata, a preostalih 16 je najveći deo svojih klijenata svrstao u srednjerizičnu grupu u procentima od 66,50 do 99,97 odsto od ukupnog broja klijenata.

Sve banke su svojim procedurama predvidele da prekidaju poslovni odnos sa klijentom usled nemogućnosti sprovođenja radnji i mera poznavanja i praćenja stranke, i u drugoj polovini 2010. godine to je učinilo 18 banaka za ukupno 5.722 klijenata.

Od pomenutog broja, samo jedna banka je raskinula poslovni odnos sa 4.597 klijenata, ali se u ovom slučaju radi o raskidanju poslovnog odnosa po drugom osnovu, tako da su, zbog nemogućnosti sprovođenja propisanih radnji i mera, banke raskinule 1.125 poslovnih odnosa.

U istom periodu prošle godine poslovni odnos sa klijentom po ovom osnovu raskinulo je samo 10 banaka, što ukazuje da banke pridaju sve veći značaj primeni radnji i mera poznavanja i praćenja stranaka, pa samim tim doprinose smanjenju rizika od pranja novca i finansiranja terorizma po banku.

U posmatranom periodu banke su obavile 224.515.160 bezgotovinskih transakcija, što je u odnosu na prethodni period manje za za 34,3 odsto, ali je približno isto kao u istom periodu prethodne godine.

Broj gotovinskih transakcija koji je obavljen na nivou bakarskog sektora u posmatranom periodu je 76.698.096, što je približno isti broj kao i u prethodnom periodu.

Broj transakcija koje prelaze iznos od 15.000 evra u dinarskoj protivvrednosti u posmatranom periodu iznosi 1.792.757, i čini 0,59 odsto svih obavljenih bezgotovinskih i gotovinskih transakcija. Broj ovih transakcija nastavlja trend smanjenja koji je zabeležen i u prethodnom posmatranom periodu, i sada je manji za 18,6 odsto nego u prvoj polovini 2010. godine.

Posmatrajući broj obavljenih transakcija u odnosu na broj zaposlenih koji obavljaju poslove neposredno vezane za obavljanje transakcija zaključuje se da svaki zaposleni obavi u proseku preko 20 transakcije mesečno kojima treba da posveti posebnu pažnju.