Prema istraživanju, banke su od ukupno 13 miliona i 738.345 klijenata izvršile klasifikaciju 13 miliona i 521.661 klijenata, ili njih 98,42 odsto. Jedanaest banaka je više od 83 odsto svojih klijenata svrstalo u kategoriju niskog rizika, dok je njih 18 najveći broj klijenata (više od 72 odsto) svrstalo u kategoriju srednjeg rizika.

U zavisnosti od stepena izloženosti stranke riziku od pranja novca i finansiranja terorizma, banke su klasifikovale svoje klijente na tri nivoa -nizak, srednji i visok ili više nivoa - veoma niskorizični, bez rizika, prihvatljiv, umeren, normalan, rizičan, niži srednji, srednji, srednji viši, visoko i veoma visokorizičan i neprihvatljiv.

Banke su dužne da primenjuju opšte, pojednostavljene ili pojačane radnje i mere poznavanja i praćenja stranke. Analiza pokazuje da banke, i pored toga što su u niskorizičnu grupu svrstale više od šest miliona klijenata, pojednostavljene radnje i mere primenjuju na svega 351.122, ili tek njih 5,84 odsto.

Od ukupnog broja klijenata na koje se primenjuju pojednostavljene radnje i mere poznavanja i praćenja, na samo tri banke se odnosi 342.601 klijent, a sve ostale banke ih primenjuju na 7.994 klijenata.

Sedam banaka koje su deo svojih klijenata svrstale u niskorizičnu grupu nisu primenjivale pojednostavljene mere poznavanja i praćenja stranke. Dostavljeni podaci dalje pokazuju da 16 banaka na sve svoje klijente koje su klasifikovale u grupu niskorizičnih primenjuje pojednostavljene radnje i mere, sedam banaka te mere uopšte ne primenjuje, dok njih osam to čini samo za mali deo klijenata iz grupe niskorizičnih.

Na nivou celog bankarskog sektora opšte radnje i mere banke primenjuju kod 96,88 odsto klijenata, i to bez obzira na to da li su oni svrstani u nisko ili srednje rizičnu grupu, pojednostavljene radnje i mere primenjuju kod 2,61odsto klijenata, dok se pojačane radnje i mere primenjuju kod 0,51 odsto klijenata klasifikovanih kao klijenti visokog stepena rizika.

Jedna banka se izjasnila da uopšte ne primenjuje pojačane radnje i mere, iako je klijente svrstala u grupu visokorizičnih. Procenat primene pojednostavljenih mera povećao se u odnosu na prvo polugodište godine, kada je iznosio 0,22.

To je posledica izmenjenog propisa koji predviđa da banka može da primenjuje pojednostavljene radnje i mere i u slučajevima kada proceni da, zbog prirode poslovnog odnosa, oblika i načina vršenja transakcija, poslovnog profila stranke, postoji neznatan ili nizak stepen rizika za pranje novca ili finansiranje terorizma.

Zbog nemogućnosti sprovođenja radnji i mera poznavanja i praćenja stranke, u drugoj polovini 2011. godine 12 banaka prekinulo poslovni odnos sa 8.365 klijenata. Od tog broja, dve banke su raskinule poslovni odnos sa 7.705 klijenata, ili 92,11 odsto ukupnog broja raskinutih odnosa, a preostalih 10 banaka raskinulo je 660 poslovnih odnosa.